央廣網(wǎng)南昌10月23日消息（記者王一凡 通訊員陳露）日前，江西省地方金融監(jiān)督管理局下發(fā)了《關(guān)于對(duì)2020年全省金融領(lǐng)域在做好“六穩(wěn)”落實(shí)“六�！惫ぷ髦袚�(dān)當(dāng)作為先進(jìn)典型通報(bào)表?yè)P(yáng)的通知》，通知表彰了17家先進(jìn)集體和19個(gè)先進(jìn)個(gè)人。江西郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)管理崗干部劉敏同志因在維護(hù)金融安全和金融穩(wěn)定工作方面表現(xiàn)突出，獲評(píng)先進(jìn)個(gè)人榮譽(yù)稱號(hào)，是全省六家省級(jí)銀行機(jī)構(gòu)獲獎(jiǎng)的先進(jìn)個(gè)人之一，也是全省六大國(guó)有商業(yè)銀行中唯一獲獎(jiǎng)的先進(jìn)個(gè)人。

　　做好“六穩(wěn)”工作，落實(shí)“六�！比蝿�(wù)是今年金融機(jī)構(gòu)工作的重中之重，既要為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供強(qiáng)有力的金融支持，又要為重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)提供“金融活水”，也要在支撐經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。作為駐贛央企，江西郵儲(chǔ)銀行在加大信貸投放、落實(shí)“六穩(wěn)”“六�！惫ぷ髦袑⒎婪痘�解金融風(fēng)險(xiǎn)放在至關(guān)重要的位置，做到了蹄疾步穩(wěn)，實(shí)現(xiàn)了高質(zhì)量跨越式發(fā)展。今年前三季度，該分行累計(jì)向江西投放信貸資金超1260億元、同比多投放300多億元。截至目前，該分行各項(xiàng)貸款余額2128億元，凈增各項(xiàng)貸款超270億元，列全省銀行業(yè)第8位和全國(guó)郵儲(chǔ)銀行第9位。其中，實(shí)體貸款同比多增90億元，貸款不良率僅約為全省銀行業(yè)的1/3和全國(guó)郵儲(chǔ)銀行的一半，并繼續(xù)保持了六年多以來(lái)的“六無(wú)”管理目標(biāo)。

　　據(jù)悉，此次劉敏同志獲獎(jiǎng)主要是在反洗錢(qián)方面工作突出。接手反洗錢(qián)工作以來(lái)，她不斷提高個(gè)人反洗錢(qián)工作的專業(yè)水平和管理能力。2018年至2019年，用兩年的時(shí)間有序組織完成了全省1475個(gè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作的全面集中處理，在省分行層面成立了反洗錢(qián)集中處理團(tuán)隊(duì)，促使全分行反洗錢(qián)工作水平得到大幅提升，特別是大額可疑交易報(bào)告報(bào)送質(zhì)量提升顯著。特別是2020年，在一次大額可疑交易中，劉敏同志在全面了解相關(guān)事情經(jīng)過(guò)后，牢牢抓住情況匯報(bào)中提到的“大額現(xiàn)金匯款”、“分散轉(zhuǎn)出至異地、多人”、“網(wǎng)點(diǎn)有過(guò)相同特征的司法查詢”、“轄內(nèi)還有多名客戶有同種交易”、“第二天還會(huì)再來(lái)辦業(yè)務(wù)”等幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，成功協(xié)助警方抓獲罪犯，為維護(hù)江西經(jīng)濟(jì)金融安全和金融穩(wěn)定作出了重要貢獻(xiàn)，得到人民銀行南昌中心支行、江西銀保監(jiān)局及郵儲(chǔ)銀行總行充分肯定。

　　反洗錢(qián)工作是維護(hù)國(guó)家安全和金融安全的重要保障。在全面建成小康社會(huì)的關(guān)鍵階段，重視并做好反洗錢(qián)等合規(guī)工作，切斷、削弱違法犯罪活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，對(duì)維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定至關(guān)重要。2014年來(lái)，江西郵儲(chǔ)銀行始終把履行反洗錢(qián)義務(wù)作為擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任的一項(xiàng)重要工作，秉承著“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢(qián)工作管理理念，確保有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　踐行風(fēng)險(xiǎn)為本理念，完善全面防控機(jī)制。2018年至2019年人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)先后發(fā)布《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》，完善了反洗錢(qián)監(jiān)管體系，提出了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的概念，對(duì)反洗錢(qián)工作作出了更為細(xì)化和嚴(yán)格的規(guī)定。該分行緊跟監(jiān)管節(jié)奏，進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控體系建設(shè)，全面抵御洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員結(jié)構(gòu)，完善了反洗錢(qián)組織架構(gòu)，明確了各級(jí)機(jī)構(gòu)、各級(jí)崗位人員的反洗錢(qián)工作職責(zé)。相繼制定和修訂了《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江西省分行業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江西省分行客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施細(xì)則》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江西省分行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》等制度文件，初步形成了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估三線并行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)全面防控體系。在日常工作中，該分行對(duì)所有新客戶和存量客戶、新業(yè)務(wù)和存量業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)總體情況嚴(yán)格按照時(shí)間及制度要求及時(shí)開(kāi)展相應(yīng)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于存疑客戶和業(yè)務(wù)及時(shí)采取相應(yīng)的控制措施，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)并化解相關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

　　落實(shí)集中處理機(jī)制，有效提升分析質(zhì)量。反洗錢(qián)集中處理是落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本工作理念的有效措施，是提升可疑交易報(bào)告質(zhì)量和效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，也是國(guó)內(nèi)外同業(yè)普遍采用的反洗錢(qián)工作模式。2018年，“一行兩會(huì)一局”聯(lián)合召開(kāi)反洗錢(qián)工作專題會(huì)議，更是清晰地傳遞了國(guó)家金融監(jiān)管層對(duì)強(qiáng)化反洗錢(qián)工作的目的，該分行深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)集中處理工作的重要意義，提高政治站位，積極落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)行相關(guān)要求，2018年至2019年,充分整合全分行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)及人力資源，用兩年的時(shí)間有序組織完成了全省1475個(gè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作的全面集中處理, 在省分行層面成立了反洗錢(qián)集中處理團(tuán)隊(duì),促使全分行反洗錢(qián)工作水平得到大幅提升,特別是大額可疑交易報(bào)送方面，一改集中前可疑交易客觀分析缺乏、主觀推理少、報(bào)告數(shù)量不足等問(wèn)題，可疑交易報(bào)告報(bào)送質(zhì)量提升顯著。2020年1-9月，該分行共向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)送日�？梢山灰讏�(bào)告6000多份，較2018年同期增長(zhǎng)905.90%；全省日�？梢山灰兹斯ふJ(rèn)定率為2.91%，較2018年同期增長(zhǎng)2138.46%；絕大部分可疑交易報(bào)告能較為準(zhǔn)確的判定可疑交易疑似涉罪類型，對(duì)于重點(diǎn)可疑情況還及時(shí)報(bào)送了當(dāng)?shù)厝诵屑肮�安，部分�?bào)告為有關(guān)機(jī)構(gòu)提供了有價(jià)值的案件線索。

　　構(gòu)建培訓(xùn)宣傳體系，提升專業(yè)水平能力。為有效貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、行內(nèi)規(guī)章制度及各類反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，該分行還根據(jù)各層級(jí)反洗錢(qián)崗位工作需求構(gòu)建了分層次、差異化的培訓(xùn)和宣傳體系。一方面，建立覆蓋全員的反洗錢(qián)常規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，要求從行領(lǐng)導(dǎo)到基層網(wǎng)點(diǎn)員工，從新入職員工到各級(jí)反洗錢(qián)崗位人員均應(yīng)接受相應(yīng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)。針對(duì)反洗錢(qián)專職崗位人員，重點(diǎn)開(kāi)展可疑交易分析、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理等專項(xiàng)培訓(xùn)；針對(duì)各業(yè)務(wù)條線人員，重點(diǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)制度反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高客戶身份識(shí)別、異常交易分析能力等；針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員，重點(diǎn)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查、異常交易識(shí)別等方面的培訓(xùn)；通過(guò)體系化的培訓(xùn)，全面提高全分行反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作水平。另一方面，該分行編寫(xiě)、推廣及購(gòu)買了面向全分行的反洗錢(qián)專業(yè)知識(shí)宣傳讀物，通過(guò)《反洗錢(qián)工作�？�》、《反洗錢(qián)與制裁合規(guī)信息》、《反洗錢(qián)學(xué)習(xí)手冊(cè)》及各類反洗錢(qián)專業(yè)書(shū)籍等多種形式向員工輸出反洗錢(qián)專業(yè)知識(shí)及反洗錢(qián)工作理念，不斷營(yíng)造良好的反洗錢(qián)合規(guī)文化環(huán)境，提升員工的反洗錢(qián)意識(shí)，將反洗錢(qián)要求內(nèi)化于心、外化于行，從客戶準(zhǔn)入開(kāi)始便嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)工作要求，反洗錢(qián)履職的主動(dòng)性、自覺(jué)性和積極性有了質(zhì)的提升。

　　“此次表彰的是先進(jìn)個(gè)人，但確是對(duì)全省郵儲(chǔ)銀行防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作的肯定與表彰。”江西郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)、黨委書(shū)記肖天星表示，立足新起點(diǎn),化榮譽(yù)為動(dòng)力,將以更加昂揚(yáng)的姿態(tài)、更加飽滿的精神、更加務(wù)實(shí)的舉措,做好風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)工作。

　　江西郵儲(chǔ)銀行號(hào)召全省郵儲(chǔ)銀行廣大干部員工要以先進(jìn)典型為榜樣,學(xué)先進(jìn)、爭(zhēng)先進(jìn)、趕先進(jìn),大力營(yíng)造比學(xué)趕超、爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)先的擔(dān)當(dāng)作為良好氛圍，在工作中迎難而上、敢于擔(dān)當(dāng)、履職盡責(zé)、全力沖刺,為全省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量跨越式發(fā)展貢獻(xiàn)智慧力量。