央廣網(wǎng)南昌12月31日消息（記者王一凡 通訊員曾凡桂）近日，郵儲(chǔ)銀行總行通報(bào)了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行第一屆數(shù)據(jù)建模大賽結(jié)果，經(jīng)過(guò)初賽、復(fù)賽選拔、決賽的精彩展示，江西郵儲(chǔ)銀行榮獲了合規(guī)檢查風(fēng)險(xiǎn)模型創(chuàng)新優(yōu)秀單位（全行共6家分行），省分行法律與合規(guī)部曾凡桂同志榮獲風(fēng)險(xiǎn)模型創(chuàng)新二等獎(jiǎng)（全行共5名），轄內(nèi)吉安市分行法律合規(guī)部李濤同志榮獲風(fēng)險(xiǎn)模型創(chuàng)新優(yōu)秀獎(jiǎng)（全行共15名）、省分行營(yíng)運(yùn)中心魏宏同志榮獲風(fēng)險(xiǎn)信息核查獎(jiǎng)（全行共10名）。

　　榮譽(yù)的背后，更是江西郵儲(chǔ)銀行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)控程序、從不松懈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和大量艱辛扎實(shí)的日常風(fēng)控工作。自2014年郵儲(chǔ)銀行總行黨委組建省分行現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)班子以來(lái)，江西郵儲(chǔ)銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)總行、監(jiān)管部門(mén)對(duì)合規(guī)檢查的工作要求，不斷提升和完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)體系，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)檢查升級(jí)轉(zhuǎn)型，扎實(shí)做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高合規(guī)檢查效率和效果。同時(shí)，降低現(xiàn)場(chǎng)檢查的成本, 讓現(xiàn)場(chǎng)檢查更具針對(duì)性，對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)薄弱點(diǎn)有側(cè)重地進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，充分發(fā)揮合規(guī)條線(xiàn)檢查監(jiān)督作用，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

　　建模型，抓落實(shí)。江西郵儲(chǔ)銀行在法律與合規(guī)條線(xiàn)的年度績(jī)效考核中加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查及自定義模型編制考核分值，提高各市分行對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)工作的重視程度，引導(dǎo)全轄各級(jí)機(jī)構(gòu)充分利用合規(guī)管理系統(tǒng)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)模型，開(kāi)展以非現(xiàn)場(chǎng)為主導(dǎo)的飛行檢查項(xiàng)目。同時(shí)，省分行主動(dòng)加強(qiáng)模型編制工作，不斷豐富、完善分析模型，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)檢查技術(shù)方法的模塊化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。將科學(xué)的分析技術(shù)和優(yōu)秀檢查人員的寶貴經(jīng)驗(yàn)固化到系統(tǒng)之中，使之在全系統(tǒng)范圍內(nèi)共享，達(dá)到有效統(tǒng)一作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)保證檢查質(zhì)量。檢查過(guò)程中廣泛運(yùn)用大數(shù)據(jù)檢查方式，引入知識(shí)圖譜工具，歸集數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、查找疑點(diǎn)、綜合提煉，為現(xiàn)場(chǎng)檢查“導(dǎo)航”，大幅提高檢查的精準(zhǔn)度和時(shí)效性。

　　強(qiáng)隊(duì)伍，促轉(zhuǎn)型。江西郵儲(chǔ)銀行下發(fā)了合規(guī)管理系統(tǒng)自定義模型編制的講義和視頻錄像，讓全轄檢查人員能夠初步掌握合規(guī)管理系統(tǒng)的編制方法和技巧，提升檢查人員的非現(xiàn)場(chǎng)能力和檢查本領(lǐng)。建立了非現(xiàn)場(chǎng)檢查討論群，在討論群中分享非現(xiàn)場(chǎng)檢查的經(jīng)驗(yàn)和技巧、現(xiàn)場(chǎng)檢查的新發(fā)現(xiàn)和新方法，促進(jìn)各類(lèi)檢查經(jīng)驗(yàn)的推廣、利用。同時(shí)，江西郵儲(chǔ)銀行組織開(kāi)展的各類(lèi)檢查項(xiàng)目中優(yōu)先選用具有非現(xiàn)場(chǎng)分析能力的檢查人員，通過(guò)“實(shí)踐培養(yǎng)骨干”、“積累培養(yǎng)專(zhuān)才”的方式，從而達(dá)到“培養(yǎng)一個(gè)，帶動(dòng)一片”的效果，有力促進(jìn)該分行檢查隊(duì)伍的轉(zhuǎn)型。

　　抓統(tǒng)籌，重謀劃。江西郵儲(chǔ)銀行有效統(tǒng)籌、科學(xué)規(guī)劃每年全分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查及現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，做到非現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)檢查相互結(jié)合，通過(guò)開(kāi)展深入、全面的非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析，確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的可疑目標(biāo)，有效提高了現(xiàn)場(chǎng)檢查的精準(zhǔn)度。試點(diǎn)成立專(zhuān)業(yè)化的集中合規(guī)檢查團(tuán)隊(duì)，強(qiáng)化合規(guī)檢查隊(duì)伍建設(shè)和管理，提升隊(duì)伍履職的有效性。出臺(tái)監(jiān)控預(yù)警核查、“飛行”檢查、問(wèn)題整改等多項(xiàng)管理辦法，在創(chuàng)新檢查手段和檢查方法的同時(shí)，進(jìn)一步建立健全檢查-整改-問(wèn)責(zé)的閉環(huán)管理體系，達(dá)到以查促改，以改促效的目的。