隨著國(guó)有企業(yè)深化改革和國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化，國(guó)有企業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要支柱，日益成為社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。與此同時(shí)，從全國(guó)各地查處的案例來看，一些不法分子利用公眾對(duì)國(guó)有企業(yè)的信任，假借“國(guó)企合作”“國(guó)資背景”“政府項(xiàng)目”等名義，從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為切實(shí)保護(hù)廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益，重慶市國(guó)資委就國(guó)資監(jiān)管領(lǐng)域非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、國(guó)資監(jiān)管領(lǐng)域非法金融活動(dòng)常見手法

從各地查處的案件來看，不法分子利用公眾對(duì)國(guó)企的信任和對(duì)國(guó)資背景的信賴，常采用以下手段從事非法金融活動(dòng)：

手段一：仿冒國(guó)企名義實(shí)施非法集資

不法分子注冊(cè)與真實(shí)國(guó)企名稱相近的“中字頭”“國(guó)字頭”公司，或在公司名稱中使用與知名國(guó)企相似的字號(hào)，偽造國(guó)企背景。在宣傳材料、辦公場(chǎng)所、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)冒稱“國(guó)資控股”“國(guó)企參股”“政府合作戰(zhàn)略伙伴”，甚至偽造國(guó)企公章、授權(quán)書、合作協(xié)議等文件，以“國(guó)企項(xiàng)目”“政府工程”為名向社會(huì)公眾募集資金。

手段二：冒充國(guó)企人員推銷虛假項(xiàng)目

不法分子自稱國(guó)企高管、項(xiàng)目經(jīng)理，以考察項(xiàng)目、合作開發(fā)為名，接觸公眾并推銷所謂“內(nèi)部投資項(xiàng)目”“定向增發(fā)份額”等虛假標(biāo)的；有的利用國(guó)企離職人員或現(xiàn)職人員身份，為非法金融活動(dòng)站臺(tái)背書，利用公眾對(duì)國(guó)企人員的信任騙取資金。

手段三：假借國(guó)企合作項(xiàng)目進(jìn)行融資

不法分子虛構(gòu)與知名國(guó)企的基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)園等合作項(xiàng)目，宣稱“國(guó)企擔(dān)保”“國(guó)資兜底”，以項(xiàng)目投資、工程合伙、股權(quán)代持為名，向社會(huì)公眾募集資金；有的偽造與國(guó)企的簽約儀式、合作協(xié)議、工程現(xiàn)場(chǎng)照片，制造“深度合作”假象。

手段四：以國(guó)企名義發(fā)行虛假理財(cái)產(chǎn)品

不法分子冒用國(guó)企或其下屬子公司名義，發(fā)行所謂“國(guó)企理財(cái)”“國(guó)資收益權(quán)”等產(chǎn)品，承諾保本保收益、固定回報(bào)，將非法產(chǎn)品包裝成“正規(guī)金融產(chǎn)品”，誤導(dǎo)投資者。

手段五：利用國(guó)企信譽(yù)進(jìn)行“借殼”詐騙

不法分子利用國(guó)企子公司、參股公司管理鏈條長(zhǎng)、信息不對(duì)稱的特點(diǎn)，通過股權(quán)代持、掛靠經(jīng)營(yíng)等方式，取得與國(guó)企的關(guān)聯(lián)關(guān)系后，利用該關(guān)聯(lián)關(guān)系對(duì)外融資、集資。

二、牢記“三查三不”，遠(yuǎn)離國(guó)資監(jiān)管領(lǐng)域金融陷阱

查企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)。任何聲稱“國(guó)企背景”“國(guó)資控股”的企業(yè)，可通過“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢股東信息、實(shí)際控制人。凡股權(quán)結(jié)構(gòu)不明、股東信息與宣傳不符的，均需高度警惕。真實(shí)的國(guó)有企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，可通過官方渠道核實(shí)。

查項(xiàng)目真實(shí)性。對(duì)于宣稱與國(guó)企合作的投資項(xiàng)目，可通過國(guó)企官方網(wǎng)站、官方微信公眾號(hào)或致電國(guó)企官方公開電話核實(shí)。凡無法提供真實(shí)、可查的合作文件，或要求向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬的，均涉嫌詐騙。

查收益承諾。任何以“國(guó)企合作”“政府項(xiàng)目”“國(guó)資擔(dān)�！睘槊�承諾“保本高收益”“年化收益率遠(yuǎn)超市場(chǎng)水平”的項(xiàng)目，均涉嫌非法集資。請(qǐng)牢記：國(guó)有企業(yè)作為市場(chǎng)主體，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任，國(guó)資背景不等于政府兜底，不存在“穩(wěn)賺不賠”的國(guó)企投資項(xiàng)目。

不輕信“國(guó)企背書”。不法分子常偽造國(guó)企授權(quán)書、合作協(xié)議、合影照片，制造“官方背景”假象。凡是自稱“國(guó)企內(nèi)部渠道”“有特殊資源”并要求轉(zhuǎn)賬的，務(wù)必通過官方渠道核實(shí)。

不參與違規(guī)融資。國(guó)有企業(yè)不會(huì)向社會(huì)公眾公開募集資金，更不會(huì)通過個(gè)人微信、QQ、電話推銷“理財(cái)產(chǎn)品”。凡是以國(guó)企名義向不特定公眾集資的，均為非法金融活動(dòng)。

不向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬。正規(guī)國(guó)企合作項(xiàng)目資金應(yīng)通過對(duì)公賬戶結(jié)算。凡要求將資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶或非國(guó)企賬戶的，均涉嫌風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必拒絕。

三、發(fā)現(xiàn)線索及時(shí)舉報(bào)

若您發(fā)現(xiàn)以下可疑情況：

企業(yè)冒用國(guó)企名義進(jìn)行虛假宣傳，向社會(huì)公眾募集資金；自稱國(guó)企人員推銷“內(nèi)部項(xiàng)目”“理財(cái)產(chǎn)品”；以“國(guó)企合作”“政府項(xiàng)目”為名承諾高額回報(bào)；國(guó)企內(nèi)部違規(guī)集資、變相吸收資金。

請(qǐng)通過以下方式反映：

撥打當(dāng)?shù)?2345政務(wù)服務(wù)熱線；向市場(chǎng)監(jiān)管、公安、金融管理部門或行業(yè)主管部門舉報(bào)；各級(jí)相關(guān)職能部門公布的其他舉報(bào)渠道。

如已遭受經(jīng)濟(jì)損失或發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索，請(qǐng)立即攜帶相關(guān)證據(jù)（合同、收據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄等）向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報(bào)案。

請(qǐng)大家提高警惕，理性識(shí)別投資機(jī)會(huì)，自覺遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，共同守護(hù)好我們的“錢袋子”。