8月6日，上海臨港經(jīng)濟(jì)發(fā)展（集團(tuán)）有限公司通過(guò)工商銀行上海新片區(qū)分行、平安銀行上海自貿(mào)區(qū)分行兩家合作銀行成功引入境外融資資金1億美元。憑借這單業(yè)務(wù)，配以“套期保值”鎖定匯率，臨港集團(tuán)得以大幅降低綜合融資成本。

　　 而這也宣告臨港集團(tuán)此前獲批的自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)首單跨境資金池業(yè)務(wù)正式“通車”，打通了境內(nèi)外聯(lián)通的橋梁，讓諸多區(qū)內(nèi)外、境內(nèi)外企業(yè)為之一振。臨港新片區(qū)管委會(huì)金融貿(mào)易處負(fù)責(zé)人介紹，該項(xiàng)金融創(chuàng)新為境外資金參與新片區(qū)開發(fā)建設(shè)提供了更快捷通暢的渠道；同時(shí)有助于鼓勵(lì)跨國(guó)公司在新片區(qū)設(shè)立資金管理中心，助力總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展和上海國(guó)際金融中心建設(shè)。

　　 這樣的金融創(chuàng)新在臨港新片區(qū)還有很多。臨港新片區(qū)自去年8月掛牌以來(lái)，管委會(huì)會(huì)同相關(guān)部門積極創(chuàng)新制度政策、引入平臺(tái)機(jī)構(gòu)，會(huì)同金融機(jī)構(gòu)、區(qū)內(nèi)企業(yè)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，形成了一批首創(chuàng)性案例，大大推進(jìn)了新片區(qū)的投資貿(mào)易與資金收付自由化便利化。

　　 不少創(chuàng)新業(yè)務(wù)在新片區(qū)柜臺(tái)上大膽嘗試

　　 新片區(qū)揭牌伊始，滴水湖畔就開出了好多家銀行。中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行和浦發(fā)銀行等第一時(shí)間設(shè)立了新片區(qū)分行，不少創(chuàng)新業(yè)務(wù)正是在里頭的柜臺(tái)上大膽嘗試，并成功試點(diǎn)。

　　 “只用了一天，就解了我們的燃眉之急！”西伯翰（上海）海洋裝備科技有限公司員工得知500萬(wàn)美元外債成功獲批后，一時(shí)還不太相信。以往辦理類似業(yè)務(wù)時(shí)，還需通過(guò)全口徑跨境融資宏觀審慎管理模式；而臨港新片區(qū)開展高新技術(shù)企業(yè)跨境融資便利化額度試點(diǎn)后，符合條件的西伯翰辦理跨境融資業(yè)務(wù)方便快捷了許多，融資需求得以及時(shí)解決。

　　 跨境融資越來(lái)越便利，是當(dāng)前區(qū)內(nèi)企業(yè)的共識(shí)。今年6月5日，外匯管理局批準(zhǔn)在臨港新片區(qū)開展外債登記管理改革試點(diǎn)，符合條件的企業(yè)可以辦理一次性外債登記，進(jìn)一步提升了企業(yè)跨境融資便利化水平。

　　 另一方面，對(duì)有意向在境內(nèi)上市融資的企業(yè)，臨港新片區(qū)也會(huì)盡力“推”上一把。今年上半年，格科微電子（上海）有限公司的境外母公司GALAXYCOREINC.擬在科創(chuàng)板上市，Pre-IPO輪融資涉及員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃。按過(guò)往慣例，參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的300多名員工購(gòu)匯出境必須全部前往外匯管理局登記。由于人數(shù)眾多，辦理起來(lái)將極為耗時(shí)、麻煩。

　　 為了解決這一問(wèn)題，讓格科微電子早些上市完成融資，新片區(qū)管委會(huì)與招商銀行相關(guān)人員多次陪同企業(yè)拜訪外管局。經(jīng)過(guò)多輪商討，最終以格科境內(nèi)權(quán)益公司代為員工股權(quán)激勵(lì)款集中購(gòu)匯后出境的金融創(chuàng)新方式，便捷高效地解決了全部員工個(gè)人登記購(gòu)匯出境的難題。這也讓資金路徑更為明晰，全部可追溯，既為企業(yè)解決問(wèn)題，又沒落下監(jiān)管。業(yè)內(nèi)專家告訴記者，這次金融創(chuàng)新為后續(xù)一批情況類似的企業(yè)提供了可復(fù)制可推廣的藍(lán)本。

　　 新片區(qū)金融服務(wù)與國(guó)際接軌程度越來(lái)越高

　　 為支持臨港新片區(qū)開展各類金融創(chuàng)新試點(diǎn)，今年2月14日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局、上海市人民政府共同發(fā)布“金融30條”；5月8日，臨港新片區(qū)管委會(huì)、人行上�？偛�、上海銀保監(jiān)局、上海證監(jiān)局、市金融局聯(lián)合發(fā)布“金融50條”。在這些支持政策中，推進(jìn)跨境人民幣結(jié)算便利化、探索本外幣合一跨境資金池試點(diǎn)等被擺在相當(dāng)重要的位置。

　　 臨港新片區(qū)有許多外資企業(yè)、合資企業(yè)，也有不少國(guó)內(nèi)企業(yè)開展海外業(yè)務(wù)，資金便利流通是這些企業(yè)順暢運(yùn)作的“必要條件”。3月5日，一項(xiàng)“對(duì)癥下藥”般的政策落地。根據(jù)《臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案》，對(duì)于符合條件的區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，區(qū)內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，憑企業(yè)收付款指令直接辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)等，企業(yè)無(wú)需事前、逐筆提交真實(shí)性證明材料。

　　 方案出臺(tái)后，浦發(fā)銀行迅速對(duì)新片區(qū)內(nèi)開展跨境業(yè)務(wù)的客戶開展了內(nèi)部評(píng)估，完成了50余家首批客戶的準(zhǔn)入，其中就有當(dāng)時(shí)剛剛恢復(fù)生產(chǎn)的特斯拉。為了抓緊生產(chǎn)進(jìn)度，特斯拉有大量日常經(jīng)營(yíng)款項(xiàng)需要通過(guò)人民幣資本金支付。在前期資本金使用過(guò)程中，企業(yè)常因支付筆數(shù)多，需要花費(fèi)大量時(shí)間和精力準(zhǔn)備用途憑證。浦發(fā)銀行主動(dòng)向企業(yè)推薦了便利化服務(wù)，特斯拉憑付款指令直接完成了人民幣資本金賬戶的支付。特斯拉工作人員感慨：“新片區(qū)金融服務(wù)與國(guó)際接軌程度越來(lái)越高�！�

　　 “金融50條”中提到，“實(shí)施資金便利收付的跨境金融管理制度，探索本外幣一體化賬戶、本外幣合一的跨境資金池”。政策出臺(tái)后短短幾天，臨港新片區(qū)首個(gè)全功能型跨境雙向人民幣資金池又正式落地——5月12日，通過(guò)浦發(fā)銀行搭建的全功能型資金池，上海密爾克衛(wèi)化工物流有限公司成功完成了境外集團(tuán)成員單位的資金入賬，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)內(nèi)、境內(nèi)外資金的高效歸集以及按實(shí)需兌換。

　　 密爾克衛(wèi)曾于2016年在香港設(shè)立平臺(tái)開拓海外市場(chǎng)，集團(tuán)正計(jì)劃在亞太區(qū)及歐美市場(chǎng)新設(shè)多家子公司，以拓展境外�；�品供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)。密爾克衛(wèi)財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書繆蕾敏告訴記者，出于管理需要，密爾克衛(wèi)亟須在全球化布局中，解決境外資金安全管理的一系列問(wèn)題；集團(tuán)也需要通過(guò)跨境資金靈活調(diào)撥、財(cái)務(wù)成本有效控制等手段，克服疫情帶來(lái)的不利影響�！坝辛诉@個(gè)資金池，不管是貿(mào)易層面還是投資層面，我們都可以實(shí)現(xiàn)便利高效的跨境資金往來(lái)，消除了跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的后顧之憂。”

　　 科技賦能，金融服務(wù)管得住也放得開

　　 今年以來(lái)，新片區(qū)積極探索金融科技監(jiān)管創(chuàng)新，探索人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用。隨著全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新島“信息飛魚”規(guī)劃出爐，臨港新片區(qū)正加速集聚人工智能、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，并將借此為金融創(chuàng)新進(jìn)一步賦能。

　　 此前，加拿大跨境支付和智能支付公司OTT PAY向浦發(fā)銀行提出需求，希望充分利用上海自貿(mào)區(qū)賬戶體系在跨境、資金結(jié)算、外匯交易等方面的便利優(yōu)勢(shì)，在本外幣外匯交易、外匯管理和本外幣資金結(jié)算等方面有效對(duì)接境內(nèi)外市場(chǎng)和客戶。而自由貿(mào)易賬戶網(wǎng)銀雖然可以實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)結(jié)售匯功能，卻無(wú)法與企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)相連，尚不能接受批量處理。

　　 浦發(fā)銀行運(yùn)用API技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了與企業(yè)的直連，滿足了企業(yè)實(shí)時(shí)批量開展業(yè)務(wù)的目的。OTT PAY工作人員表示，外匯API直連交易，“操作便利、交易高效、可跨時(shí)區(qū)”，為跨境資金流動(dòng)提供巨大的便利。而有了這一創(chuàng)新先例，商業(yè)銀行也將進(jìn)一步開拓API合作服務(wù)的對(duì)象，目前計(jì)劃中的服務(wù)對(duì)象包含了境外的跨境電商、洋山特殊綜合保稅區(qū)內(nèi)的企業(yè)等。

　　 工商銀行則研發(fā)了區(qū)別于傳統(tǒng)銀企互聯(lián)系統(tǒng)的、免系統(tǒng)對(duì)接跨境支付的結(jié)算模型：摒棄傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳輸、客戶到店的結(jié)算模式，發(fā)展線上指令提交；摒棄登錄銀行系統(tǒng)，制作銀行格式文件，發(fā)展系統(tǒng)直驅(qū)，省略中間環(huán)節(jié)；摒棄布放服務(wù)器，架設(shè)專線，實(shí)現(xiàn)公網(wǎng)對(duì)接，減少開支、降低準(zhǔn)入門檻。該模式下，銀行逐步實(shí)現(xiàn)跨境結(jié)算由逐筆業(yè)務(wù)審查模式向主體監(jiān)測(cè)轉(zhuǎn)變，在銀行“展業(yè)”和企業(yè)“自律”的基礎(chǔ)上，對(duì)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶實(shí)施跨境貿(mào)易便利化服務(wù)。

　　 而新片區(qū)敢于大膽開展此類科技金融創(chuàng)新乃至各類所有金融創(chuàng)新試點(diǎn)，也不僅僅建立在相信企業(yè)“自律”“誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)”的前提下。管得住，才能放得開，科技手段本身更是監(jiān)管的一大助力。此前，臨港新片區(qū)管委會(huì)與建設(shè)銀行臨港新片區(qū)分行合作，在臨港新片區(qū)一體化信息服務(wù)平臺(tái)搭建建行金融服務(wù)體系，目前已在行政服務(wù)中心大廳機(jī)具端及一體化信息平臺(tái)PC端同時(shí)上線。借助一體化平臺(tái)，全面打通政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)三者之間的數(shù)據(jù)通道，也讓所有數(shù)據(jù)有跡可循。據(jù)了解，未來(lái)還會(huì)引入“沙盒監(jiān)管”等更多創(chuàng)新監(jiān)管模式——企業(yè)不會(huì)感到監(jiān)管帶來(lái)的不便，而臨港新片區(qū)則能更放心地大膽試大膽闖。（記者 胡幸陽(yáng)）

　　 原標(biāo)題：推進(jìn)投資貿(mào)易與資金收付自由化便利化，形成一批金融創(chuàng)新案例

　　 無(wú)論境內(nèi)境外，企業(yè)融資更便利

　　 ——臨港新片區(qū)產(chǎn)業(yè)調(diào)查之三