證券行業(yè)系經營信用、管理風險之行業(yè)，處于資本市場的樞紐位置，肩負服務實體經濟、守護投資者利益之雙重使命。中央金融工作會議明確提出金融強國建設目標，要求金融工作堅持政治性、人民性，走中國特色金融發(fā)展之路。在此時代背景之下，合規(guī)與誠信已非單純的內部管理要求，而是證券公司踐行金融報國初心、承擔社會責任之必然選擇。一家證券公司行穩(wěn)致遠的根基，不在于一時一事之得失，而在于對誠信價值的堅守程度，對合規(guī)底線的守護力度。

法治興則市場興，合規(guī)嚴則行業(yè)穩(wěn)。

近年來，資本市場法治建設步伐明顯加快：新“國九條”發(fā)布實施，資本市場“1+N”政策體系加快構建；《證券法》修訂施行，全面推行注冊制，對中介機構“看門人”責任提出更高要求；《刑法修正案（十一）》大幅提高證券違法成本，行政處罰、民事賠償、刑事追責相銜接的立體化追責體系日益健全；代表人訴訟、先行賠付等投資者保護機制不斷完善。監(jiān)管規(guī)則越織越密，執(zhí)法問責越來越嚴，違法成本越來越高，客觀上要求證券公司把合規(guī)治理擺在更加突出的位置——合規(guī)已非“可選項”，而是生存發(fā)展的“必答題"；合規(guī)管理亦非簡單的“符合監(jiān)管要求”，而應成為公司治理體系和核心競爭力的有機組成部分。

誠信者，證券行業(yè)之立身之本也。

誠信并非抽象之德目，而是體現于執(zhí)業(yè)活動之每一個細節(jié)：投行人員是否深入現場開展盡職調查，而非滿足于發(fā)行人提供之材料；研究報告是否堅持獨立客觀，而非迎合利益相關方；產品銷售是否嚴格落實投資者適當性管理，如實揭示風險，而非片面夸大收益；投顧人員是否以客戶利益為先，而非以交易量為導向。凡此種種，看似平常，實為誠信之試金石。正因如此，誠信建設始終是行業(yè)制度建設之主線：從中國證監(jiān)會《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》，到中國證券業(yè)協(xié)會《證券行業(yè)誠信準則》，再到近期修訂發(fā)布、將機構與從業(yè)人員表彰獎勵及違法失信信息統(tǒng)一納入聲譽激勵約束機制的《證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽信息管理辦法》，誠信狀況已逐步成為可記錄、可查詢、可約束的執(zhí)業(yè)“硬通貨”。華金證券深契準則之精神，始終堅持以誠信為綱，自覺踐行“以誠相待、以信為本”之理念，將誠實守信內化為驅動公司高質量發(fā)展的精神內核。

合規(guī)者，非經營之成本，實乃發(fā)展之競爭力也。

合規(guī)創(chuàng)造之價值，看得見、算得清：合規(guī)審查前置，可在項目立項階段即識別并化解風險，避免后期整改、撤回乃至行政處罰之巨大成本；日常合規(guī)監(jiān)測與員工行為管理，可將風險隱患化解于萌芽，避免小漏洞演變?yōu)榇箫L險事件；良好之合規(guī)記錄，直接關系公司分類評價結果、監(jiān)管“白名單”資格及創(chuàng)新業(yè)務、創(chuàng)新產品之申請，是監(jiān)管資源配置之重要依據；機構客戶在遴選交易對手與托管人時，亦將合規(guī)風控能力作為準入門檻。反之，一紙罰單、一起風險事件，足以令多年積累之品牌信譽毀于一旦，其不良記錄亦將載入執(zhí)業(yè)聲譽信息庫，形成長期之聲譽約束。對證券公司而言，合規(guī)風控能力已成為高質量發(fā)展之“通行證”，亦系行穩(wěn)致遠之“壓艙石”。

以制度建設促合規(guī)之“固化于制”。

華金證券對照監(jiān)管規(guī)定與行業(yè)自律標準逐條梳理、查漏補缺：修訂公司章程，增設誠信從業(yè)與合規(guī)管理目標，明確董事、高管及各級負責人的主體責任；制定誠信管理規(guī)定作為制度基石，并推動主要人事與業(yè)務管理制度嵌入誠信從業(yè)與合規(guī)審查要求，初步形成“一項核心、多項配套”之管理制度體系。公司持續(xù)健全業(yè)務部門、合規(guī)風控部門、稽核審計部門協(xié)同運作之“三道防線”，將合規(guī)審查嵌入業(yè)務立項、決策、執(zhí)行各環(huán)節(jié)，實現事前防范、事中控制、事后評價之全流程覆蓋。與此同時，將誠信合規(guī)狀況作為員工管理“入口關、晉升關、出口關”之剛性指標，實行考核“一票否決”，并落實執(zhí)業(yè)聲譽信息報送之主體責任，引導全體員工珍視個人執(zhí)業(yè)聲譽、維護公司品牌形象，使制度約束真正長出牙齒。

以文化建設促合規(guī)之“內化于心”。

公司持續(xù)開展“合規(guī)文化建設年”活動，通過合規(guī)文化創(chuàng)意征集、內外部對標交流、全員合規(guī)考試等多元形式，推動“合規(guī)創(chuàng)造價值”“合規(guī)人人有責”由制度要求轉化為全體員工“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”之思想自覺與行動自覺；同時，業(yè)務、合規(guī)、人力、風險、審計、紀檢等各條線協(xié)同聯(lián)動，形成“監(jiān)督—整改—問責”之完整閉環(huán)，令直言規(guī)諫者不受委屈，令觸碰紅線者付出代價。

以穩(wěn)健經營促理念之“外化于行”。

公司恪守“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”之行業(yè)文化核心價值觀，董事會明確將風險偏好總體定位為“穩(wěn)健”，并一以貫之融入經營管理各環(huán)節(jié)。作為總部位于上海、控股股東為珠海華發(fā)集團之國有券商，華金證券立足長三角、深耕大灣區(qū)，于服務實體經濟、履行資本市場“看門人”職責之實踐中，始終以合規(guī)誠信贏得市場與社會之信任。

當前，資本市場法治建設持續(xù)深化，對中介機構“看門人”責任提出更高要求。此既是挑戰(zhàn)，更是行業(yè)正本清源、優(yōu)勝劣汰之歷史機遇。華金證券將一如既往地推動合規(guī)誠信理念固化于制、內化于心、外化于行，切實守護好投資者之每一分托付，為建設規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性之資本市場貢獻應有之力。

（作者：花金鐘，系華金證券股份有限公司黨委委員、合規(guī)總監(jiān)、執(zhí)委會委員）

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